泥疗有温热作用、机械作用与化学作用等三种作用，但以温热作用为主。
(1)温热作用：由于其导热系数小，因而吸收和散热的速度极慢，故保温时间较长。
(2)机械作用：由于泥的可塑性及粘滞性好，能和皮肤紧密接触，故具有一定的压力，微粒对皮表也有一定的摩擦力。
(3)化学作用：泥内含有有机物分解产物、微量无机物、盐类和气体等，因而具有复杂的化学刺激作用。这些化学刺激通过神经反射、体液和直接作用等而影响机体。
常用的泥疗方法有：
全身泥疗法包括全身冷泥、热泥浴法和敷法等。因面积大，作用强，对神经和心血管系统的影响较为明显。但有时发生副作用，所以一般不作全身性泥浴疗法。
局部泥疗法 方法较多，主要用于四肢、颈部、胸部、腰部、腹部、关节和沿神经走行处等。其中有泥饼法、局部泥浴法等。
(1)泥饼法：可根据局部疾病性质，将泥饼直接涂敷在病变部位，或者涂敷在神经反射区。
(2)局部泥浴法：将泥调制成稀糊状，放于木盆或瓷盆中，进行手与前臂、脚与小腿的治疗法。另外还有泥手套法、泥袜子法、颈区泥疗法、腹部泥疗法和泥短裤疗法等。
其他疗法现在，在较大的泥疗医院还有体腔泥疗法(如直肠填塞法)；电泥疗法(如直流电泥疗、直流电中波或短波透热泥疗等)，由于泥中含盐及化学物质，故在作泥疗的同时可进行直流电疗法，以使泥中离子透人。